——市地方金融監管局持續深化金融領域掃黑除惡專項斗爭
“堅決向網絡借貸、套路貸、校園貸等涉黑涉惡非法放貸行為說‘不’，深挖細查排線索，聯動執法同頻振，打早打小早介入，強化機制重監管。截至目前，我市3家地方法人P2P網貸平臺的借貸余額均已清零，全部實現無風險退出。全市法院一審共審結‘套路貸’涉黑案件8件108人，判處財產金額1700.33萬元；一審共審結‘套路貸’涉惡案件5件38人，判處財產金額878.64萬元。”記者日前從市政府新聞辦召開的金融放貸領域亂象整治工作專場新聞發布會上獲悉，掃黑除惡專項斗爭開展以來，市地方金融監管局不斷提高政治站位，始終堅持高位推進，緊盯金融放貸領域突出問題，深入開展行業清源行動，堅決打擊非法放貸行為，有力促進了我市金融秩序更加規范、金融風險有效防控、金融生態持續優化。
堅持問題導向，管好行業領域“責任田”
全力打好風險防控主動仗。市金融監管局通過“雙隨機一公開”檢查、審計師事務所專項審計等形式，對全市46家小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司、典當行開展現場檢查，掌握公司合規經營情況，對存在問題的公司約談其負責人，要求對照問題及時整改，確保監管對象不發生涉黑涉惡違法行為。通過融資擔保、典當線上監管平臺，對監管對象報送的業務經營數據開展實時監測，發現異常情況及時分析研判，第一時間進行處置。
全力織牢金融安全防護網。聯合市場監管部門對全市195家投資公司進行排查。按照風險導向，重點排查注冊名稱相似的公司，注冊時間、注冊地址高度集中的公司，注冊法定代表人、企業賬戶信息、預留聯系方式相同的公司，存在信訪舉報事項的公司，網絡負面輿情較多的公司等，建立工作臺賬，加強定期監測，研判業務屬性和風險屬性。
堅持源頭防控，下好長效常治“先手棋”
把好市場準入關。針對非法放貸主體多為投資公司、咨詢公司假借“小額貸款”公司名義，超經營范圍非法開展放貸業務的情況，會同市市場監管局對新設立的投資類市場主體從業資質進行聯合評估，從源頭上防止投資類市場主體開展非法放貸活動。
把好監測預警關。通過第三方技術服務機構監測預警平臺對全市5554家企業開展監測，從涉訴信息、經營異常、失信情況、行政處罰等多個維度進行分析，綜合判斷企業風險指數，發現高風險企業9家，并逐一開展現場核查，做好分類處置。
把好制度建設關。制定《淮南市地方金融領域專項整治工作長效機制》，從宣傳教育、風險排查、監測預警、協同聯動等多個方面建立長效工作機制，推動地方金融領域專項整治工作常態化、制度化，進一步鞏固地方金融領域掃黑除惡專項斗爭成果。
堅持多措并舉，出好清理整治“組合拳”
全面開展“掃樓”“掃街”整治金融領域亂象專項行動。會同公安、市場監管、人行、銀保監等聯合開展“掃樓”“掃街”專項行動，對轄內商務樓宇、沿街門面房等人流量大的場所進行“地毯式”排查，共排查機構1191家、拆除違法廣告牌和張貼物162個，移交線索2條、刑事立案2起。
扎實推進P2P網絡借貸風險專項整治行動。以機構退出為工作導向，采取現場核查、約談公司負責人等措施，推動我市P2P網貸平臺無風險退出。
打擊非法放貸專項行動治亂象。制定淮南市打擊非法放貸專項行動工作方案，聚焦非法放貸突出問題，深挖非法放貸違法犯罪線索，持續強化行業監管，嚴厲打擊非法放貸行為，進一步鏟除滋生非法放貸的土壤。掃黑除惡專項斗爭開展以來，全市法院一審共審結“套路貸”涉黑案件8件108人，涉惡案件5件38人。
堅持綜合治理，打好專項斗爭“攻堅戰”
宣傳教育走在前。多角度、全方位開展地方金融領域掃黑除惡專項斗爭宣傳活動。深入高校開展防范不良“校園貸”宣傳活動，引導大學生樹立文明消費理念；編印《淮南市金融放貸領域典型案例》，以案說法，提升公眾對非法放貸的識別能力；組織縣區成立“掃黑除惡宣傳小組”，以進社區的形式走街入巷發放宣傳資料、宣講金融知識。
風險排查全覆蓋。充分利用大數據技術手段開展地方金融領域涉黑涉惡線索排查，對發現的高風險企業開展現場核查，并根據情況分類處置。開展涉非涉穩風險排查，采取互聯網排查、社會面清查、行業排查等多種方式，共排查各類機構2488個，發現問題機構51個，均依法處置。
“三書一函”重整改。掃黑除惡專項斗爭開展以來，全市地方金融監管系統共收到紀委、公安、檢察院、法院發送的“三書一函”27份，已回復27份，整改到位27個，回復率、整改率均為100%。(記者 周玲)
