記者11月28日從中國人民銀行獲悉，近日中國人民銀行等三部門發(fā)文，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存行為，并自2026年1月1日起施行。為了預(yù)防和遏制洗錢和恐怖融資活動(dòng)，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合對(duì)外公布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理、有效開展客戶盡職調(diào)查等行為。其中，“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。
根據(jù)新規(guī)，取款時(shí)，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況來決定是否要“多問幾句”：出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行“強(qiáng)化調(diào)查”，了解資金來源和用途；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)情形，則采取簡化措施。
來源：央視新聞
