甜言蜜語下，一場2800克黃金交易正在進(jìn)行
巨額交易驚動建行淮南市分行觸發(fā)風(fēng)控系統(tǒng)，人民警察苦口婆心戳破“董事長”詐騙迷局
當(dāng)詐騙劇本遇上反詐聯(lián)盟，當(dāng)“上市公司董事長”的甜言蜜語撞上民警的苦口婆心，一場發(fā)生在銀行柜臺前的“黃金保衛(wèi)戰(zhàn)”在清晨的淮南激烈上演！民警狂奔、銀行聯(lián)動——究竟誰能跑贏這場與詐騙分子的“秒速賽跑”？
這一切要從9月18日的一個特殊預(yù)約說起。市民陳女士向中國建設(shè)銀行預(yù)約提取2800克黃金時，這筆超常規(guī)的大額貴金屬交易立即觸發(fā)了銀行風(fēng)控系統(tǒng)。由于黃金屬于高價值貴金屬，當(dāng)日柜面主管隨即將該異常交易信息上報至中國建設(shè)銀行淮南市分行安保中心。這條關(guān)鍵線索，成為攔截詐騙的第一道防線。
9月19日6時30分，市公安局反電詐中心的預(yù)警系統(tǒng)顯示，田家庵區(qū)陳女士可能正遭遇詐騙，2800克黃金即將落入騙子之手。按預(yù)定交易時間，留給警方的攔截窗口不足3小時。田家庵公安分局反詐中心聞令而動，立即啟動應(yīng)急響應(yīng)機制：線上預(yù)警信息全網(wǎng)擴散，線下警力直撲詐騙關(guān)鍵環(huán)節(jié)——轄區(qū)金店、銀行開展地毯式排查，一張“線上+線下”的反詐防護(hù)網(wǎng)迅速張開。
9月25日，記者采訪了中國建設(shè)銀行淮南開發(fā)區(qū)支行工作人員許麗麗，她向記者詳細(xì)介紹了當(dāng)天發(fā)生情況。9月19日上午8時許，銀行剛開門營業(yè)，陳女士來到銀行要提取預(yù)約的2800克黃金，行為特征與預(yù)警描述高度吻合，工作人員向陳女士詢問提取這么多黃金是家里有喜事嗎？因為陳女士是銀行的老客戶，與銀行工作人員比較熟悉，工作人員一邊沉著接待，一邊暗中啟動警銀聯(lián)動預(yù)案。當(dāng)陳女士將提貨單遞向柜臺、手指即將觸碰到密碼鍵盤時，反詐民警徐虎、方宇翔、王霄、李進(jìn)及轄區(qū)派出所其他警力同時抵達(dá)現(xiàn)場。
“這是典型的‘殺豬盤’升級版！”民警方宇翔指著手機里近期破獲的同類案件耐心剖析。屏幕上，冒充“上市公司高管”的詐騙話術(shù)與陳女士遭遇如出一轍：先以網(wǎng)戀關(guān)懷獲取信任，再誘導(dǎo)下載涉詐APP進(jìn)行所謂“投資理財”，最后以“大額黃金交易可獲得高額回報”為誘餌實施詐騙。銀行工作人員默契配合，借系統(tǒng)操作延緩辦理進(jìn)度，為民警爭取到寶貴的勸說時間。
面對陳女士的抵觸，民警徐虎、方宇翔、王霄、李進(jìn)沒有放棄，而是搬來椅子坐在她身邊，耐心拆解詐騙套路。“你看這個案例，受害者和你的經(jīng)歷一模一樣，也是在網(wǎng)上認(rèn)識了自稱‘上市公司高管’的人，對方每天噓寒問暖，最后不僅騙走了她的存款，還讓她把家里的黃金都交了出去。”民警一邊說，一邊拿出手機，展示著類似案件的資料——屏幕上，騙子偽裝的“高管”頭像、涉詐理財APP的界面，與陳女士口中的“投資渠道”一一對應(yīng)。
就在這時，陳女士的手機震動起來，屏幕上彈出“董事長”發(fā)來的催促信息：“黃金拿到了嗎？速回電！”這一幕讓陳女士的情緒有了細(xì)微松動，她猶豫著將手機遞給民警。見此情形，民警趁熱打鐵，翻出近期淮南本地發(fā)生的多起類似詐騙案件，用真實的損失數(shù)據(jù)、受害者的采訪視頻，一點點敲打著陳女士的心理防線。銀行大廳里的鐘表滴答作響，時間在緊張的勸說中一分一秒流逝，民警因反復(fù)講解，聲音已有些沙啞。
“他每天都給我發(fā)早安晚安，還說要帶我賺大錢……”當(dāng)民警提到騙子常用的“情感攻勢”套路時，陳女士積壓的情緒終于決堤。經(jīng)過近兩小時的耐心勸說，陳女士終于醒悟過來，顫抖著向民警講述了事情的經(jīng)過：原來她在網(wǎng)上結(jié)識了一位自稱“上海某上市公司董事長”的人，對方通過日復(fù)一日的關(guān)心獲取她的信任后，以“大額投資能獲得高額回報”為誘餌，誘導(dǎo)她在涉詐APP上充值，還讓她將資金兌換成黃金，準(zhǔn)備交給所謂的“投資對接人”。警方指出，此類“黃金洗錢”方式隱蔽性強、流動性高，已成為當(dāng)前洗錢犯罪的新趨勢。
隨著陳女士徹底醒悟，2800克黃金被穩(wěn)穩(wěn)留在了銀行柜臺里，一場即將得逞的騙局就此止步，這筆沉甸甸的黃金，終于回到了安全的港灣。事后，陳女士對民警的及時勸阻感激不已。陳女士特意制作了兩面錦旗，一面印有“為人民服務(wù)保一方平安”的錦旗送到田家庵公安分局，另一面“行動迅速挽回客戶損失盡職盡責(zé)守護(hù)百姓財產(chǎn)”錦旗送到建設(shè)銀行淮南開發(fā)區(qū)支行。
“如果沒有警方和銀行，我這一輩子的積蓄就全沒了！”握著民警的手，陳女士紅著眼眶反復(fù)道謝，兩面錦旗上的鎏金大字，不僅是她對警方和銀行的認(rèn)可，更映照出公安隊伍與金融機構(gòu)攜手反詐、守護(hù)群眾財產(chǎn)安全的初心與擔(dān)當(dāng)。
9月25日，記者采訪了市公安局反詐中心副主任徐虎，據(jù)介紹，此次成功勸阻，是淮南市“公安+銀行”反詐協(xié)作機制的又一次有效實踐。目前，警方已對涉案詐騙團伙展開深度偵查。
警方提醒：當(dāng)前黃金交易類詐騙頻發(fā)，凡涉及大額資金轉(zhuǎn)賬或貴金屬交易，務(wù)必通過官方渠道多重核實。銀行系統(tǒng)與公安機關(guān)的聯(lián)防機制雖能筑牢“最后一道防線”，但守住群眾“錢袋子”的首要關(guān)鍵仍在于自身保持警惕。同時，銀行也提醒廣大客戶：辦理業(yè)務(wù)時請配合銀行身份驗證與交易問詢，這既是保護(hù)客戶財產(chǎn)安全的必要流程，也是銀行履行阻斷詐騙資金流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
（記者 羅靜）
